FX初心者の投資法

 FX投資は元来、中長期の資産運用に有利な投資法と言えます。

ゼロ金利がやっと解除されたとはいえ、日本の銀行に預けているお金なんて、全然増えそうな気がしませんよね。これは、金利が低いためです。豪ドルなどの高金利通貨で運用すると、桁の違う利子がついて、まとまったお金を預ければ、それだけで生活ができてしまうほどです。

FXのスワップは、スワップ金利とも言われていて、こういった通貨の金利差が利益になる投資法です。

スワップは毎日受け取ることができるので、結果がすぐ見えるところもうれしいですね。ただし、現在は金融危機の真っただ中、レバレッジをかけ過ぎに気をつけましょう。

 FX投資で儲けたら、次はFXの税金を学びましょう。
実は脱税と見なされて失敗する人も多いようです。。。

税金は、給与や事業などによる所得にかかる所得税と、株式や先物投資などのように特別な税率が決まっている分離課税があります。FXは雑所得として申告して、儲かった分は、所得税として税金を払うことになります。

複数の取引業者でFX投資をしていた場合は、損をしている口座も儲かっている口座も合算して申告できますが、トータルで損失が出ていても、他の所得から損失を差し引くことはできません。今回の金融危機で大損している人が続出している中、これは何とかならないかと思います。

また、FX投資のための必要経費は差し引くことができるので、手数料や購入した資料などは記録や領収書を残しておき、賢く納税しましょう。

何もFXだけに限りませんが、FX取引で利益をあげようとする場合、ついデータに振り回されたり、感情で判断したりしまいがちです。

システムトレードとは、そういった人間的な感情を差し挟まずに機械的に決められたルールに則ったトレードを行うことを指します。

為替相場、スワップ、レバレッジなど多くの要素が組み合わさって複雑に変動し続けるFX投資では、一時的な感情に左右されずに、システムトレードによってコンスタントに利益を出すことができるようになると言われています。

実際にFX投資でシステムトレードをすると決めたら、ルールを変更することなく機械的に売買することが大切です。

コンピュータにシステムトレードのプログラムを組み込み、自動売買する方法が近年増えていますが、個人でも表計算ソフトを使ったシステムなどで応用できるので、その手が得意な人は研究してみると面白いかもしれませんね。

FXで利益をあげるためには、一時的な感情や溢れかえる情報に左右されることなく、売り時、買い時をシステム化して機械的にトレードすることが、コンスタントな結果につながりやすいです。

FX投資のトレードをシステム化するには、設計、テスト、検証、運用のプロセスをたどります。
システムトレードを設計する場合は、移動平均線、オシレーター系のチャート上で、売るタイミング、買うタイミングを分析し、ルール化することです。

それにより、FXの過去のデータを使ってテストを行い、安定した結果が出るかどうかチェックします。


海外では、FXに限らず様々な投資で、システムトレードという考え方が浸透しています。
プロがコンピュータで本格的に組み上げたプログラムも増えています。

FXのシステムトレードとして、エクセルなどの表計算ソフトやツールが出回っています。こういったものを利用する場合は、本当に使いこなせるか機能や操作性を確かめることが大切です。

FXを副業にしてお小遣いを稼いでいる人も多いと思います。
しかし、FXで儲けたら、しっかり税金がかかってきます。

所得税の中に雑所得として合算して税金を払うことになるので、儲けの１０％程度は税金として出ていくくらいのコスト管理が必要になってきます。

ただし、年間の儲けが２０万以下の場合は、申告して税金を払わなくてもいいことになっています。つまり、月１．６万…お小遣いと考えたら丁度いいかも知れません。

FX投資の利益には、株式や先物取引に設定されているような分離課税などの税制優遇がありません。どちらもやっている場合は、トータルの損益を合算できないので注意しましょう。
昨今は円高で苦労している人が多いわけだし、少しは助けてくれたらと思うのですが。。。


とはいえ、FX向けの税金優遇政策として、２００５年から「くりっく３６５」（取引所為替証拠金取引）という制度があります。こちらを利用すれば、７００万円以上（！）の利益が出ている場合は税率が割安になったり、損失を３年間持ち越せるなどの税金優遇が受けられます。

FX投資は、資金が少なくても、レバレッジを利用することで、大きな金額を扱うことができます。

変動し続ける為替や金利をある時点で買うことをポジションを取るといい、そのポジションに対して、１倍、２倍、３倍といったレバレッジを設定しておくことで、変動後のFX投資の利益も１倍、２倍、３倍となるしくみです。
リスクとしての損失ももちろん、１倍、２倍、３倍となります。

そのため、FX投資でリスク管理をする場合は、レバレッジのコントロールが重要となってきます。FX初心者は特に気を付けてください。

リスク管理とは、取ったポジションが変動して損失が発生したときに、どこまでが安全圏かを判断し、安全圏を超えた場合は、速やかに損失を確定して手を引くことに尽きます。
レバレッジを１倍に設定したときは、いくらまでの損失が安全か？
２倍のとき・・・３倍のとき・・・と、常に安全圏を意識し、FX投資のリスクをうまくコントロールしましょう。

FX投資では、命の次に（？）大切なお金が運用によって増えたり減ったりします。
増える分には一向に構わないのですが、増やそうと思っているのに、思惑通りにいかず減ってしまったら困りますよね。

一晩で数百万もの損失が出たら（実際に昨今は多くの人が大損しています）、奥さんや旦那さんに打ち明けたり、いつもどおり会社に行って平常心で仕事したりできるでしょうか？？？

リスク管理をしっかりして、FX投資で失敗しても、損失は最小限に抑えて、家庭や社会的信用まで失わないように心がけたいものです。

為替相場は時々刻々と変動しているため、予想と反した動きで損失が発生しても流れが変わって利益が乗ることもあります。もちろん、さらに損失が拡大し続けることも多いのですが・・・。
FX市場の動きが予想外だった場合、多くの投資家が一斉に手を引こうとするため、ロスカットをためらっているうちにリスクが膨らんでいきます。

FX投資ではレバレッジといって、少ない資金を元に大きな金額を取引できる仕組みがあります。大きな利益を狙おうとするほど、リスクも大きくなっていきます。レバレッジが１倍の場合は、元手が少し、あるいは大きく減る程度ですが、レバレッジを高く設定していた場合の損失は、場合によっては元手の何倍にもなってしまいます。

リスクとイコールともいえるレバレッジをうまく使いこなして、ＦＸ初心者はこつこつと利益をあげていきたいですね。

 FXの取引ルールの中でも、スワップやレバレッジという言葉は初心者の方には分かりにくいと感じるようです。

スワップとは金利差のことで、現在、世界的に金利が安い部類に入る日本では、誰が投資してもいいくらい、と言われるほど効率的な投資方法です。FXでは、金利の安い通貨を売って、金利の高い通貨を買って持っていると、金利の差額分の受取額が発生します。これがスワップポイントです。

スワップは購入した通貨を持っている間、毎日FXから受け取ることができます。

FXの取引業者ごとに、組み合わせられる通貨に特徴があり、多くの通貨が取引できますが、選ぶのに困るほどの量でもなく、メジャーで金利差が大きいことが分かっている豪ドルなどにしぼって取引する人も多いようです。

通貨を買うときにレバレッジを数倍に設定すれば、ちょっとした資金でも、１日数十円〜１００円程度のスワップ、年間で数万のお小遣いがゲットできる計算になります。

FXの大きな特徴であるレバレッジは、利益を大きく取ることもできますが、逆に読みが外れたときにはそれだけのリスクを負うことにもなる重要ポイントなので、よくシュミレーションを重ねることが大切です。